2020年10月10日，國(guó)務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議，決定在全國(guó)部署開展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動(dòng)。鷹潭兩級(jí)法院高度重視，嚴(yán)格按照會(huì)議有關(guān)精神，充分履職盡責(zé)，發(fā)揮刑事審判職能，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪的高發(fā)蔓延勢(shì)頭。
近 日
鷹潭市中級(jí)人民法院
對(duì)五名被告人
收買、非法提供信用卡信息案
作出了終審裁定
維持月湖區(qū)人民法院的判決
案情回顧
2018年9月份
被告人胡某開始通過張貼小廣告、QQ群發(fā)廣告等方式對(duì)外低價(jià)收購(gòu)銀行卡“四件套”(銀行卡及該卡配套身份證照片、U盾、手機(jī)卡、有時(shí)包括支付寶賬號(hào))再高價(jià)出售給網(wǎng)上買家的方式進(jìn)行牟利。
2018年12月
胡某從上線買家處獲得了緬甸收卡人的聯(lián)系方式。此后，胡某便將自己及從中間卡商被告人祝某、廖某等人處收購(gòu)到的“四件套”以每套4000元、有支付寶賬號(hào)另加1000元的價(jià)格直接出售給緬甸收卡人，并指示祝某、廖某等人直接將銀行卡“四件套”通過快遞郵寄到緬甸收卡人指定的位于云南省孟連傣族拉祜族佤族自治縣、云南省瀾滄拉祜族自治縣的收貨地址，再由被告人楊某等人將裝有銀行卡“四件套”的快遞件轉(zhuǎn)運(yùn)至緬甸孟波交緬甸收卡人。至案發(fā)，胡某從祝某、廖某處收買并出售銀行卡“四件套”323套，張某收買并出售給廖某銀行卡“四件套”有23套，楊某幫胡某運(yùn)輸銀行卡“四件套”67套。
法院判決
月湖區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人胡某伙同祝某、廖某、張某、楊某收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡數(shù)量巨大，其行為均已構(gòu)成收買、非法提供信用卡信息罪。月湖區(qū)人民法院依據(jù)五被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害性，分別判處五人有期徒刑一年三個(gè)月至四年六個(gè)月不等，并處罰金人民幣四至八萬(wàn)元不等。被告人祝某、張某不服原審判決提出上訴，鷹潭市中級(jí)人民法院作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。
切勿貪小利，千萬(wàn)不要出租、出借、出售銀行卡、手機(jī)卡、身份證等個(gè)人信息，防止他人用于洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)，避免自己承擔(dān)法律責(zé)任。同時(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)他人非法買賣銀行卡、手機(jī)卡、身份證等個(gè)人信息行為，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
《中華人民共和國(guó)刑法》
第一百七十七條之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：
1
明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；
2
非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；
3
使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；
4
出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。
【竊取、收買、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。
第二百八十七條之二【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于《中華人民共和國(guó)刑法》有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋
刑法規(guī)定的“信用卡”，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。
部分圖片源于網(wǎng)絡(luò)
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