近年來，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展，非法集資逐漸增多。他們利用投資人短期致富的心理，通過廣告宣傳、集中上課、發(fā)放禮品等形式，許諾高額利息，誘使投資人投資，騙取錢財(cái)。人民群眾特別是老年人金融知識相對缺乏，容易上當(dāng)受騙。非法集資不僅給人民群眾造成重大財(cái)產(chǎn)損失，也嚴(yán)重?cái)_亂了金融市場秩序，影響社會(huì)的和諧與穩(wěn)定。
下面，就讓我們通過幾個(gè)小案例，來詳細(xì)了解一下吧！
潘某以非法占有為目的，于2013年11月、2014年9 月分別設(shè)立上海某某公司、深圳某某互聯(lián)網(wǎng)公司，后在寧波、舟山、紹興等地成立分公司，聘用陳某等人推行“保理債權(quán)轉(zhuǎn)讓”理財(cái)產(chǎn)品，通過集中開會(huì)上課，新聞媒體廣告、口口宣傳等形式，以年收益 6%至 12%不等的利率吸引500 余名被害人存款，共計(jì)吸收存款8000余萬元，歸還本金100余萬元，支付利息 800余萬元，實(shí)際騙取7000余萬元，并用于個(gè)人炒股、購置房產(chǎn)、支付房租、員工工資、裝修、廣告宣傳、生活消費(fèi)、投資保理業(yè)務(wù)、挪作他用等。
經(jīng)法院一審、二審，最終以集資詐騙罪判處潘某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；以非法吸收公眾存款罪判處陳某有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬元，判處其余被告人三年有期徒刑以下刑罰。
#法官說法#
面對市面上五花八門的投資理財(cái)產(chǎn)品：
大家在選擇時(shí)一定要擦亮眼睛，通過政府網(wǎng)站查詢企業(yè)資質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、金融牌照；
查看其有無實(shí)體項(xiàng)目，核實(shí)資金流向、獲利方式等，并將錢款打入企業(yè)賬戶；
不要被其看似高端的業(yè)務(wù)內(nèi)容或所謂的政府背景等宣傳噱頭所迷惑。
2012 年起，朱某某先后成立多家公司，以高息為誘餌向社會(huì)公眾吸收投資款并出借給他人賺取利差。為償還投資人巨額投資款，2015年起，朱某某為非法集資又先后成立中商某某公司、某某財(cái)行公司，在浙江、安徽、上海等地成立分公司，開設(shè)門店，建立網(wǎng)絡(luò)投資平臺。朱某某妻子楊某某擔(dān)任上述公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，聘用員工朱某等人，通過發(fā)傳單、投放媒體廣告、開業(yè)典禮、年會(huì)、慶典等宣傳方式，虛構(gòu)中商某某公司和某某財(cái)行公司系某某集團(tuán)旗下企業(yè)，以7%至13.8%不等的回報(bào)率及“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”等誘使社會(huì)公眾投資，所得款項(xiàng)支付前期投資人投資款、利息、集資成本、生活消費(fèi)等，至案發(fā)造成近800名被害人損失共計(jì)14000余萬元。此外，公司員工朱某等人還利用職務(wù)便利，借用他人身份在公司空掛業(yè)務(wù)員，自己或幫助他人領(lǐng)取工資，侵占公司資金。
法院最終以集資詐騙罪判處朱某某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，判處楊某某有期徒刑十三年，并處罰金人民幣五十萬元；以非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪判處其余被告人有期徒刑七年至一年不等刑期。
#法官說法#
本案中朱某在宣傳中虛構(gòu)公司是全國某某商廈集團(tuán)旗下企業(yè)，使投資人產(chǎn)生信任感；提供虛假債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，把根本不存在的公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資人，營造投資款公司確實(shí)在用于借貸給其他公司的假象，給投資人營造一種公司會(huì)還本付息，如公司不還，還有債權(quán)作擔(dān)保，第三人會(huì)還的“雙重保險(xiǎn)”，以騙取投資人更多的投資。
在此提醒大家：
公司名稱中部分字眼相同，并不代表兩家公司必然存在聯(lián)系；
報(bào)刊、電視等媒體刊登的廣告信息不代表一定真實(shí)；
“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱！
2015年以來，楊某在負(fù)債累累，無償還能力的情況下，虛構(gòu)轉(zhuǎn)貸生意、轉(zhuǎn)卡生意等事實(shí)，以高額回報(bào)為利誘，用其本人或者詹某等人名義，以借為名向30余人進(jìn)行非法集資，至案發(fā)共計(jì)騙取約2000余萬元，用于償還債務(wù)、支付利息等。2018年以來，楊某、詹某共謀由詹某作為借款人，楊某作為擔(dān)保人，以銀行轉(zhuǎn)貸等為由，向14人募集資金近600萬元，所得資金大部分交由楊某用于歸還個(gè)人債務(wù)，一部分由詹某支配使用，至案發(fā)尚有近300萬元未歸還。期間，楊某還通過偽造房屋不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證欺騙投資人。
法院最終以集資詐騙罪、偽造國家機(jī)關(guān)證件罪判處楊某有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十四萬五千元；以非法吸收公眾存款罪判處詹某有期徒刑二年二個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元。
#法官說法#
本案中楊某在背負(fù)巨額債務(wù)情況下，利用其在銀行工作的身份，以銀行轉(zhuǎn)貸、轉(zhuǎn)卡生意等為名，向社會(huì)各界包括親友、同事借款，意圖通過向他人高息借進(jìn)更高息借出的方式賺取利息差價(jià)來填補(bǔ)資金虧損，但實(shí)際大部分款項(xiàng)被用于歸還之前的本金利息，導(dǎo)致借款無法歸還。
大家遇到相關(guān)投資、集資類宣傳時(shí)：
要避免頭腦一時(shí)發(fā)熱，先向朋友、家人征求意見、冷靜段時(shí)間后再做決定；
不要盲目相信所謂的熟人介紹、專業(yè)人員推薦；
對集資人的財(cái)務(wù)狀況也一定要有所了解。
你貪的是別人的利息，
人家要的是你的本金！
來源：刑庭
