近年來，隨著社會經(jīng)濟和互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展，非法集資逐漸增多。他們利用投資人短期致富的心理，通過廣告宣傳、集中上課、發(fā)放禮品等形式，許諾高額利息，誘使投資人投資，騙取錢財。人民群眾特別是老年人金融知識相對缺乏，容易上當受騙。非法集資不僅給人民群眾造成重大財產(chǎn)損失，也嚴重擾亂了金融市場秩序，影響社會的和諧與穩(wěn)定。
下面，就讓我們通過幾個小案例，來詳細了解一下吧！
潘某以非法占有為目的，于2013年11月、2014年9 月分別設(shè)立上海某某公司、深圳某某互聯(lián)網(wǎng)公司，后在寧波、舟山、紹興等地成立分公司，聘用陳某等人推行“保理債權(quán)轉(zhuǎn)讓”理財產(chǎn)品，通過集中開會上課，新聞媒體廣告、口口宣傳等形式，以年收益 6%至 12%不等的利率吸引500 余名被害人存款，共計吸收存款8000余萬元，歸還本金100余萬元，支付利息 800余萬元，實際騙取7000余萬元，并用于個人炒股、購置房產(chǎn)、支付房租、員工工資、裝修、廣告宣傳、生活消費、投資保理業(yè)務、挪作他用等。
經(jīng)法院一審、二審，最終以集資詐騙罪判處潘某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；以非法吸收公眾存款罪判處陳某有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬元，判處其余被告人三年有期徒刑以下刑罰。
#法官說法#
面對市面上五花八門的投資理財產(chǎn)品：
大家在選擇時一定要擦亮眼睛，通過政府網(wǎng)站查詢企業(yè)資質(zhì)、業(yè)務范圍、金融牌照；
查看其有無實體項目，核實資金流向、獲利方式等，并將錢款打入企業(yè)賬戶；
不要被其看似高端的業(yè)務內(nèi)容或所謂的政府背景等宣傳噱頭所迷惑。
2012 年起，朱某某先后成立多家公司，以高息為誘餌向社會公眾吸收投資款并出借給他人賺取利差。為償還投資人巨額投資款，2015年起，朱某某為非法集資又先后成立中商某某公司、某某財行公司，在浙江、安徽、上海等地成立分公司，開設(shè)門店，建立網(wǎng)絡投資平臺。朱某某妻子楊某某擔任上述公司的財務負責人，聘用員工朱某等人，通過發(fā)傳單、投放媒體廣告、開業(yè)典禮、年會、慶典等宣傳方式，虛構(gòu)中商某某公司和某某財行公司系某某集團旗下企業(yè)，以7%至13.8%不等的回報率及“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”等誘使社會公眾投資，所得款項支付前期投資人投資款、利息、集資成本、生活消費等，至案發(fā)造成近800名被害人損失共計14000余萬元。此外，公司員工朱某等人還利用職務便利，借用他人身份在公司空掛業(yè)務員，自己或幫助他人領(lǐng)取工資，侵占公司資金。
法院最終以集資詐騙罪判處朱某某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)，判處楊某某有期徒刑十三年，并處罰金人民幣五十萬元；以非法吸收公眾存款罪、職務侵占罪判處其余被告人有期徒刑七年至一年不等刑期。
#法官說法#
本案中朱某在宣傳中虛構(gòu)公司是全國某某商廈集團旗下企業(yè)，使投資人產(chǎn)生信任感；提供虛假債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，把根本不存在的公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資人，營造投資款公司確實在用于借貸給其他公司的假象，給投資人營造一種公司會還本付息，如公司不還，還有債權(quán)作擔保，第三人會還的“雙重保險”，以騙取投資人更多的投資。
在此提醒大家：
公司名稱中部分字眼相同，并不代表兩家公司必然存在聯(lián)系；
報刊、電視等媒體刊登的廣告信息不代表一定真實；
“高回報、零風險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱！
2015年以來，楊某在負債累累，無償還能力的情況下，虛構(gòu)轉(zhuǎn)貸生意、轉(zhuǎn)卡生意等事實，以高額回報為利誘，用其本人或者詹某等人名義，以借為名向30余人進行非法集資，至案發(fā)共計騙取約2000余萬元，用于償還債務、支付利息等。2018年以來，楊某、詹某共謀由詹某作為借款人，楊某作為擔保人，以銀行轉(zhuǎn)貸等為由，向14人募集資金近600萬元，所得資金大部分交由楊某用于歸還個人債務，一部分由詹某支配使用，至案發(fā)尚有近300萬元未歸還。期間，楊某還通過偽造房屋不動產(chǎn)權(quán)證欺騙投資人。
法院最終以集資詐騙罪、偽造國家機關(guān)證件罪判處楊某有期徒刑十三年六個月，并處罰金人民幣二十四萬五千元；以非法吸收公眾存款罪判處詹某有期徒刑二年二個月，并處罰金人民幣六萬元。
#法官說法#
本案中楊某在背負巨額債務情況下，利用其在銀行工作的身份，以銀行轉(zhuǎn)貸、轉(zhuǎn)卡生意等為名，向社會各界包括親友、同事借款，意圖通過向他人高息借進更高息借出的方式賺取利息差價來填補資金虧損，但實際大部分款項被用于歸還之前的本金利息，導致借款無法歸還。
大家遇到相關(guān)投資、集資類宣傳時：
要避免頭腦一時發(fā)熱，先向朋友、家人征求意見、冷靜段時間后再做決定；
不要盲目相信所謂的熟人介紹、專業(yè)人員推薦；
對集資人的財務狀況也一定要有所了解。
你貪的是別人的利息，
人家要的是你的本金！
來源：刑庭
