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關(guān)于保證人預(yù)先追償權(quán)的探討

  • 期刊名稱:《法律適用》

關(guān)于保證人預(yù)先追償權(quán)的探討

趙文華 關(guān)海柱 吳鵬
河南省西峽縣人民法院
債務(wù)履行期屆滿債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí),根據(jù)保證合同的約定,保證人承擔(dān)了保證責(zé)任后,有權(quán)向債務(wù)人追償。但是,如果債務(wù)人破產(chǎn),債務(wù)人的主體資格歸于消滅,保證人便失去了事后追償?shù)膶?duì)象,因此,法律規(guī)定了保證人的預(yù)先追償權(quán)。筆者現(xiàn)就這一問(wèn)題作些探討。

  一、保證人預(yù)先追償權(quán)的概念、性質(zhì)及其特征

  保證人預(yù)先追償權(quán)是指當(dāng)人民法院受理了債務(wù)人的破產(chǎn)案件后,債權(quán)人不向人民法院申報(bào)債權(quán)時(shí),債權(quán)的保證人為了減少自己的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)而參加破產(chǎn)分配,通過(guò)破產(chǎn)程序預(yù)先向債務(wù)人求償以彌補(bǔ)將來(lái)代替?zhèn)鶆?wù)人向債權(quán)人清償所遭受的損失的權(quán)利。

  關(guān)于保證人預(yù)先追償權(quán)的性質(zhì),筆者認(rèn)為應(yīng)包括以下三層含義:首先,保證人預(yù)先追償權(quán)具有派生性。它基于保證合同而發(fā)生,既預(yù)先追償權(quán)不能離開(kāi)保證合同而獨(dú)立存在;其次,保證人預(yù)先追償權(quán)是一種實(shí)體權(quán)利而非訴訟權(quán)利。謀證人預(yù)先追償權(quán)的行使,使債權(quán)人的懈怠行為發(fā)生實(shí)體法上無(wú)效的后果,因此,它是一種實(shí)體權(quán)利,但這種實(shí)體權(quán)利的行使必須采取訴訟上的形式。第三,保證人預(yù)先追償權(quán)是一種設(shè)定的權(quán)利。法律設(shè)立保證人預(yù)先追償權(quán)的目的,在于保護(hù)保證人的利益,以減少在債權(quán)人不向債務(wù)人主張權(quán)利帶來(lái)的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),并非行使自己的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

  關(guān)于保證人預(yù)先追償?shù)姆商卣?,可以這樣來(lái)理解:

  其一,保證人預(yù)先追償權(quán)是以行使保證責(zé)任范圍為內(nèi)容的財(cái)產(chǎn)請(qǐng)求權(quán)。保證人在債務(wù)人不履行債分時(shí),在保證責(zé)任的限度內(nèi)對(duì)債權(quán)人履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任,因此,保證人的預(yù)先追償權(quán)的客體只能與保證責(zé)任范圍相一致。

  其二,保證人預(yù)先追償權(quán)是保證人以自己的名義行使權(quán)利,即當(dāng)債權(quán)人怠于行使其權(quán)利時(shí),保證人把債權(quán)人對(duì)其的將來(lái)求償權(quán)作為債權(quán)參加破產(chǎn)分配,而不是代債權(quán)人之位參加破產(chǎn)分配。

  其三,保證人預(yù)先追償權(quán)行使的前提,是債權(quán)人怠于行使其權(quán)利而可能危及保證人的利益。如果債權(quán)人向人民法院申報(bào)債權(quán),就不存在保證人預(yù)先追償權(quán)的問(wèn)題。

  二、保證人行使預(yù)先追償權(quán)的案件

  《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第32條規(guī)定:人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后,債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的,保證人可以參加破產(chǎn)分配,預(yù)先行使追償權(quán)。從這一規(guī)定可以看出,保證人行使預(yù)先追償權(quán)必須符合以下條件:

  1.人民法院受理了債務(wù)人破產(chǎn)案件。由于債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù),債權(quán)人或債務(wù)人向人民法院申請(qǐng)債務(wù)人破產(chǎn),人民法院就將受理債務(wù)人破產(chǎn)案件。在這種情況下,債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)將會(huì)處于凍結(jié)狀況,債權(quán)人無(wú)法立即要求債務(wù)人清償債務(wù)。但是,在債權(quán)有保證人時(shí),債權(quán)人就有可能不通過(guò)參加破產(chǎn)分配來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)。這時(shí),保證人就具有代替?zhèn)鶆?wù)人履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的可能性和義務(wù)??墒牵嗣穹ㄔ菏芾韨鶆?wù)人的破產(chǎn)案件,通過(guò)破產(chǎn)分配,從而使債務(wù)人的主體資格歸于消滅,致使保證人在代表其履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任后失去了追償?shù)膶?duì)象。要想使保證人的利益不因債務(wù)人破產(chǎn)而受到更大的損失,保證人必須參加破產(chǎn)分配,預(yù)先行使求償權(quán)。因此,人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件是保證人行使預(yù)先追償權(quán)的先決條件。

  2.債權(quán)人未申報(bào)債權(quán),根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法(試行)》的規(guī)定,人民法院受理破產(chǎn)案件后,應(yīng)當(dāng)確定債權(quán)人申報(bào)債權(quán)的期限,并在受理破產(chǎn)案件的通知和公告中載明。債權(quán)人應(yīng)當(dāng)在收到人民法院通知后的一個(gè)月內(nèi)或公告之日起三個(gè)月內(nèi)向人民法院申報(bào)債權(quán)。債權(quán)人沒(méi)有在人民法院確定的債權(quán)申報(bào)期內(nèi)申報(bào)債權(quán)的,不得參加破產(chǎn)程序。但是,債權(quán)有保證人的,債權(quán)人可以不向人民法院申報(bào)債權(quán),而直接要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。如果債權(quán)人向人民法院申報(bào)債權(quán),通過(guò)破產(chǎn)分配來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán),無(wú)論其是否從中使債權(quán)得到全部實(shí)現(xiàn),對(duì)保證人來(lái)說(shuō),無(wú)疑會(huì)減少自己的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。因此,只有在債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的情況下,保證人才能預(yù)先行使追償權(quán)。

  3.保證人沒(méi)有代替?zhèn)鶆?wù)人履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任。如果保證人在人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件之前或之后,代替?zhèn)鶆?wù)人履行了債務(wù)或承擔(dān)了責(zé)任,那么,債權(quán)人與債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系業(yè)已消滅,原主債權(quán)人對(duì)于主債務(wù)人的債權(quán),以及該債權(quán)的附屬權(quán)利,就當(dāng)然地轉(zhuǎn)移于保證人了。那么,人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件,保證人可直接申報(bào)債權(quán),參與破產(chǎn)分配,直接行使追償權(quán),就不存在預(yù)先追償權(quán)的問(wèn)題。

  三、保證人預(yù)先追償權(quán)的行使

  保證人預(yù)先追償權(quán)的行使,主要包括行使的主體,客體(標(biāo)的)、時(shí)間、方式及其法律后果等內(nèi)容。保證人預(yù)先追償權(quán)的行使主體,應(yīng)為保證人,并由其以自己的名義獨(dú)立行使。這里的保證人,既包括一般保證的保證人,也包括連帶責(zé)任保證的保證人。這是因?yàn)?,在債?quán)有保證人擔(dān)保的情況下,如果債務(wù)人發(fā)生破產(chǎn),而債權(quán)人又不向人民法院申報(bào)債權(quán),主張破產(chǎn)分配的權(quán)利,那么按照保證合同,保證人肯定要承擔(dān)保證責(zé)任,無(wú)論他承擔(dān)的是連帶保證責(zé)任還是一般保證責(zé)任,因?yàn)閭鶆?wù)人到期履行債務(wù)已經(jīng)不可能了,并且他也不能主張先訴抗辯權(quán)。這樣,因債權(quán)人的不作為就使保證人處于被動(dòng)地位。在這種情況下,如果法律不給其救濟(jì),保證人的利益就會(huì)受到很大的損害。因此,不管哪種形式的保證人,都可以成為預(yù)先追償權(quán)的行使主體,保證人預(yù)先追償權(quán)的客體,應(yīng)是保證責(zé)任的數(shù)額,不僅包括其擔(dān)保的主債權(quán)數(shù)額,也包括其擔(dān)保的主債權(quán)的附屬權(quán)利,如利息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。當(dāng)然,保證人參加破產(chǎn)分配,是將保證責(zé)任的數(shù)額作為一般債權(quán)而向人民法院申報(bào),至于其是否完全構(gòu)成破產(chǎn)債權(quán),除已經(jīng)仲裁機(jī)構(gòu)或人民法院依法確定的和訴訟未決的以外,仍須由第一次債權(quán)人會(huì)議調(diào)查。經(jīng)臨時(shí)接管人、債務(wù)人、債權(quán)人會(huì)議確認(rèn)無(wú)異議的,由人民法院裁定后即為確定,也就是說(shuō),保證人預(yù)先追償權(quán)的客體有時(shí)和破產(chǎn)債權(quán)人范圍并不一定完全一致,但一俟確定為破產(chǎn)債權(quán)的,保證人預(yù)先追償權(quán)的數(shù)額就僅限于確定的數(shù)額。

  保證人行使預(yù)先追償權(quán)的時(shí)間。債權(quán)人不申報(bào)債權(quán),或是基于不愿意申報(bào),或是基于不可抗拒的事由未能申報(bào)。但不管是哪種情況,都必須是在法定申報(bào)債權(quán)期限內(nèi)未如期申報(bào)債權(quán)。在債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的情況下,保證人要想?yún)⒓悠飘a(chǎn)分配,其參加的時(shí)機(jī)如何確定,就顯得非常重要。對(duì)于債權(quán)人在人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后,向人民法院或保證人明確表明自己不參加破產(chǎn)分配的,那么保證人就完全可以在法定申報(bào)期限內(nèi)申請(qǐng)參加破產(chǎn)分配。但是,在法定申報(bào)期限屆滿以前,債權(quán)人未明確表明不參加破產(chǎn)分配的,保證人就不能在法定申報(bào)期限內(nèi)主動(dòng)申請(qǐng)參加破產(chǎn)分配。只要超過(guò)了法定申報(bào)期限,債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的,保證人可以在申報(bào)期限屆滿后至債權(quán)人會(huì)議通過(guò)破產(chǎn)分配方案以前補(bǔ)充申報(bào)。在這里,存在這樣一個(gè)問(wèn)題,那就是:在保證人補(bǔ)充申報(bào)以后,債權(quán)人以自己未如期申報(bào)債權(quán)是由于不可抗拒的事由而向人民法院請(qǐng)求延展其債權(quán)申報(bào)期限,該如何處理?筆者認(rèn)為,在債權(quán)有保證人的情況下,債權(quán)人有權(quán)決定向主債務(wù)人追償,還是向保證人追償,現(xiàn)實(shí)情況下,還存在債權(quán)人因保證人無(wú)財(cái)產(chǎn)而不向保證人主張權(quán)利的情形。如果拒絕債權(quán)人補(bǔ)充申報(bào)債權(quán),在某種情況下就可能違背了債權(quán)人的真實(shí)意思表示,在債權(quán)人不愿意向保證人追償時(shí),債權(quán)人的債權(quán)就不能得到及時(shí)有效的保證。因此,在查明債權(quán)人確實(shí)因不可抗拒的事由未能如期申報(bào)債權(quán)的,應(yīng)當(dāng)接受債權(quán)人參加破產(chǎn)分配的申請(qǐng)。但是,另一方面,必須讓保證人退出破產(chǎn)分配程序。

  保證人行使預(yù)先追償權(quán)的方式,只能是將保證責(zé)任的數(shù)額作為一般債權(quán),向人民法院申報(bào),參加破產(chǎn)分配。保證人和債務(wù)人的其他債權(quán)人一樣,同樣應(yīng)通過(guò)破產(chǎn)程序來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán),保證人必須采用書(shū)面形式向人民法院申報(bào)債權(quán),說(shuō)明債權(quán)數(shù)額,并提交相應(yīng)的證據(jù),為債權(quán)人擔(dān)保的情況,也需一并說(shuō)明,保證人在破產(chǎn)程序中,享有與其他債權(quán)人相同的權(quán)利,與其他債權(quán)人一樣,破產(chǎn)程序?qū)ζ溆屑s束力。

  保證人行使預(yù)先追償權(quán)的法律后果,對(duì)債務(wù)人來(lái)說(shuō),保證人預(yù)先行使追償權(quán),使債權(quán)人與債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系歸于消滅,債務(wù)人的債務(wù)轉(zhuǎn)移于保證人。至于債權(quán)人是否向保證人請(qǐng)求履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任,取決于債權(quán)人。債權(quán)人向保證人請(qǐng)求履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任的方式,既可是訴訟方式,也可以是徑行方式。但實(shí)踐中,存在這樣一種情況,即在保證人行使預(yù)先追償權(quán)后,債權(quán)人不向保證人追償,或追償超過(guò)了訴訟時(shí)效,那么,保證人通過(guò)破產(chǎn)程序分配的財(cái)產(chǎn)權(quán)利,該如何處理,法律未做明確規(guī)定。筆者認(rèn)為,保證人行使預(yù)先追償權(quán),通過(guò)破產(chǎn)分配,直接將破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配給保證人,那么,債權(quán)人事后未向保證人請(qǐng)求履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任時(shí),保證人取得的財(cái)產(chǎn)權(quán)利就屬于不當(dāng)利益,危及了其他債權(quán)人的利益。因此,法律應(yīng)當(dāng)規(guī)定,保證人通過(guò)破產(chǎn)程序分配的財(cái)產(chǎn),不直接交由保證人,應(yīng)由破產(chǎn)清算人提存。破產(chǎn)清算人應(yīng)當(dāng)通知或公告,要求債權(quán)人在一定期限內(nèi)向保證人追償,如果債權(quán)人未在規(guī)定期限內(nèi)向保證人追償或追償不能時(shí),應(yīng)將所提存的分配額分配給其他債權(quán)人,以保護(hù)其他債權(quán)人的利益。
  【注釋】
  *河南省西峽縣人民法院

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