關(guān)鍵詞：虛假訴訟 民間借貸 裁判規(guī)則 司法觀點 非法利益

虛假訴訟在民間借貸領(lǐng)域一直屬于高發(fā)問題。本期，東方法律網(wǎng)為大家分享的是虛假民間借貸訴訟的認(rèn)定相關(guān)裁判規(guī)則和司法觀點，供讀者參考。


裁判規(guī)則

可通過對借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式等關(guān)鍵事實的查明，最終綜合判斷是否屬于虛假的民間借貸訴訟——史劍英訴李思源民間借貸糾紛案

案例要旨：虛假民間借貸訴訟具有證據(jù)單一性、當(dāng)事人關(guān)系特殊性、訴訟表現(xiàn)異常性等特征。在民間借貸案件審理中，經(jīng)初步審查存在虛假訴訟嫌疑的，要嚴(yán)格審查當(dāng)事人自認(rèn)，慎用訴訟調(diào)解，同時應(yīng)加強法院職權(quán)調(diào)查，必要時應(yīng)追加相關(guān)人員作為第三人參加訴訟以查明事實。通過對借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式等關(guān)鍵事實的查明，最終綜合判斷是否屬于虛假的民間借貸訴訟，進(jìn)而予以制裁。

案號：（2017）蘇0506民初204號

審理法院：江蘇省蘇州市吳中區(qū)人民法院

來源：《人民司法·案例》2019年第20期

在認(rèn)定民事虛假訴訟時，當(dāng)事人是否具有謀取非法利益的目的可作為參考因素予以考量——高小勇訴蔡煌輝民間借貸糾紛案

案例要旨：在認(rèn)定民事虛假訴訟時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)民事訴訟法第一百一十二條和最高人民法院《關(guān)于防范和制裁虛假訴訟的指導(dǎo)意見》，并參照刑事虛假訴訟的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行綜合判斷。對于未與他人惡意串通的單方虛構(gòu)事實行為，或未侵害他人合法權(quán)益的虛構(gòu)事實行為，不應(yīng)認(rèn)定為民事虛假訴訟。在認(rèn)定民事虛假訴訟時，當(dāng)事人是否具有謀取非法利益的目的可作為參考因素予以考量。司法秩序、他人的程序性權(quán)益、依法行政等法律享有的權(quán)利，亦可認(rèn)定為民事訴訟法第一百一十二條規(guī)定的他人合法權(quán)益。

案號：（2017）閩02民再26號

審理法院：福建省廈門市中級人民法院

來源：《人民司法·案例》2019年第20期

虛假民間借貸訴訟的識別應(yīng)結(jié)合案件訴訟背景、基礎(chǔ)、證據(jù)、訴訟行為等綜合判斷——唐海峰訴李偉倫等民間借貸糾紛案

案例要旨：防范和遏制虛假民間借貸訴訟，關(guān)鍵在于識別、認(rèn)定和制裁三個環(huán)節(jié)：首先，應(yīng)結(jié)合案件的訴訟背景、訴訟基礎(chǔ)、訴訟證據(jù)和訴訟行為四個層面，形成綜合判斷的規(guī)范模式；其次，強化法院依職權(quán)調(diào)查并借助司法鑒定等手段，構(gòu)建直接針對當(dāng)事人虛假訴訟行為的證據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行審查確證；最后，加強民事制裁與《刑法修正案（九）》之虛假訴訟罪的有效銜接，加大對虛假訴訟行為的威懾和打擊力度。

案號：（2015）滬一中民一（民）終字第923號

審理法院：上海市第一中級人民法院

來源：《人民法院案例選》2017年第3輯（總第109輯）

債權(quán)人在債務(wù)人償還借款后，通過虛構(gòu)借貸關(guān)系并偽造借條提起訴訟要求債務(wù)人償還的，其行為構(gòu)成虛假訴訟——范某訴吳某民間借貸糾紛案

案例要旨：債務(wù)人已償還借款，債權(quán)人又捏造事實提起民事訴訟，通過虛構(gòu)借貸關(guān)系并偽造借條，嚴(yán)重侵害債務(wù)人的合法權(quán)益，妨礙法院審理案件，違反了民事行為誠實信用原則的，構(gòu)成虛假訴訟。

審理法院：安徽省滁州市定遠(yuǎn)縣人民法院

來源：《人民法院報》2019年2月22日第3版


司法觀點

1.對虛假民間借貸訴訟的防范措施

一要加強立案階段的警示和審查。建議在訴訟服務(wù)中心設(shè)立有關(guān)虛假訴訟的警示宣傳，引導(dǎo)民事訴訟當(dāng)事人誠信訴求、合法訴訟，防止和警戒虛假訴訟行為。對于債權(quán)人為多人分別起訴同一債務(wù)人且涉案標(biāo)的金額巨大的案件，立案審查時應(yīng)特別予以關(guān)注，并借助案件信息查詢系統(tǒng)，查找當(dāng)事人近期涉訴、被申請執(zhí)行的情況，必要時還可以傳喚當(dāng)事人到庭接受質(zhì)詢，告知其進(jìn)行虛假惡意訴訟應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。

二要加強審理階段對案件細(xì)節(jié)的審查。在審理民間借貸案件中，發(fā)現(xiàn)原告起訴的借貸事實或者理由不符合常理、借據(jù)存在偽造可能、較大金額借款沒有銀行轉(zhuǎn)賬憑證、被告在一定期間反復(fù)涉及民間借貸糾紛訴訟、借貸雙方具有密切關(guān)系等情形的，法院應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借款細(xì)節(jié)，必要時可以要求出借人本人、單位的經(jīng)辦人到庭陳述現(xiàn)金交付的原因、時間、地點、款項來源、用途等具體事實和經(jīng)過，并接受法庭和對方當(dāng)事人的詢問。無正當(dāng)理由拒不到庭的，承擔(dān)相應(yīng)法律后果。法院根據(jù)現(xiàn)金交付金額大小、出借人的支付能力、交易習(xí)慣及借貸雙方的關(guān)系等因素，結(jié)合當(dāng)事人本人的陳述、雙方訴辯情況及其他間接證據(jù)作出綜合判斷。審理過程中，如果發(fā)現(xiàn)案件可能損害第三人利益的，應(yīng)及時通知第三人。

（摘自最高人民法院民事審判第二庭：《合同案件審判指導(dǎo)》，法律出版社2014年版，第662頁。）

2.民間借貸虛假訴訟的司法處理

民事審判領(lǐng)域存在許多虛假訴訟，在民間借貸案件中尤為突出。如何有效遏制民間借貸糾紛中的虛假訴訟，是擺在審判實踐中的一個突出難題，也是亟待解決的一個課題。虛假的民間借貸訴訟往往包裹在“合法”的外衣下，以正常合法的程序進(jìn)入法院，造假者們通過精心設(shè)計各種騙局，以混淆視聽迷惑法官，從而獲得對其有利的判決。虛假民間借貸訴訟既侵犯了真實權(quán)利人的利益，又浪費了有限的司法資源；既擾亂正常的司法審判秩序，又影響了社會穩(wěn)定。因此，必須加大對虛假訴訟的預(yù)防和打擊，以維持誠實守信的訴訟環(huán)境。（注：參見杜萬華主編、最高人民法院民事審判第一庭編著：《最高人民法院民間借貸司法解釋理解與適用》，人民法院出版社2015年版，第20頁。）

（1）民間借貸虛假訴訟的判定標(biāo)準(zhǔn)

正確識別虛假民間借貸訴訟還要求審判人員基于自身的審判經(jīng)驗和對生活的認(rèn)知，采取合理懷疑加綜合判斷的規(guī)范模式，結(jié)合借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟狀況等事實，綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟。依據(jù)《民間借貸規(guī)定》第十九條的規(guī)定，如遇下列情形，應(yīng)當(dāng)注意審查是否屬于虛假訴訟：（1）出借人明顯不具備出借能力；（2）出借人起訴所依據(jù)的事實和理由明顯不符合常理；（3）出借人不能提交債權(quán)憑證或者提交的債權(quán)憑證存在偽造的可能；（4）當(dāng)事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟；（5）當(dāng)事人一方或者雙方無正當(dāng)理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾；（6）當(dāng)事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理；（7）借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權(quán)人提出有事實依據(jù)的異議；（8）當(dāng)事人在其他糾紛中存在低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的情形；（9）當(dāng)事人不正當(dāng)放棄權(quán)利。

（2）民間借貸虛假訴訟的司法處理

經(jīng)審理發(fā)現(xiàn)屬于虛假訴訟的，人民法院除在判決中一律駁回原告的請求外，還應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《民間借貸規(guī)定》第二十條的規(guī)定，對惡意制造、參與虛假訴訟的訴訟參與人依法予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，必須要移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。

（摘自龐景玉 何志：《最高人民法院合同法司法解釋精釋精解》，中國法制出版社2016年版，第773頁。）


法律依據(jù)

中華人民共和國民事訴訟法（2017修正）

第一百一十二條　當(dāng)事人之間惡意串通，企圖通過訴訟、調(diào)解等方式侵害他人合法權(quán)益的，人民法院應(yīng)當(dāng)駁回其請求，并根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》

第十九條 人民法院審理民間借貸糾紛案件時發(fā)現(xiàn)有下列情形，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟狀況等事實，綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟：

（一）出借人明顯不具備出借能力；

（二）出借人起訴所依據(jù)的事實和理由明顯不符合常理；

（三）出借人不能提交債權(quán)憑證或者提交的債權(quán)憑證存在偽造的可能；

（四）當(dāng)事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟；

（五）當(dāng)事人一方或者雙方無正當(dāng)理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾；

（六）當(dāng)事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理；

（七）借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權(quán)人提出有事實依據(jù)的異議；

（八）當(dāng)事人在其他糾紛中存在低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的情形；

（九）當(dāng)事人不正當(dāng)放棄權(quán)利；

（十）其他可能存在虛假民間借貸訴訟的情形。

第二十條 經(jīng)查明屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的，人民法院不予準(zhǔn)許，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)民事訴訟法第一百一十二條之規(guī)定，判決駁回其請求。

訴訟參與人或者其他人惡意制造、參與虛假訴訟，人民法院應(yīng)當(dāng)依照民事訴訟法第一百一十一條、第一百一十二條和第一百一十三條之規(guī)定，依法予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。

單位惡意制造、參與虛假訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)對該單位進(jìn)行罰款，并可以對其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。

《北京市高級人民法院關(guān)于審理民間借貸案件若干問題的會議紀(jì)要》

第二十一條　訴訟中發(fā)現(xiàn)以下情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查民間借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項去向以及借貸雙方的經(jīng)濟狀況等事實：

（一）當(dāng)事人之間系近親屬、朋友等密切關(guān)系或存在其他利害關(guān)系，在訴訟中主動要求達(dá)成調(diào)解協(xié)議，或在調(diào)解過程中輕易放棄自身權(quán)利的；

（二）當(dāng)事人雙方對于事實無爭議，且無其他書面證據(jù)材料佐證的；

（三）當(dāng)事人在受理案件的法院或其他法院有其他訴訟或執(zhí)行案件，案件訴訟標(biāo)的相關(guān)聯(lián)的；

（四）當(dāng)事人主張的事實不合常理，且與訴訟中其他事實與證據(jù)明顯不一致的；

（五）當(dāng)事人提供的證據(jù)材料有偽造變造、涂改等痕跡，并與案件事實或其他證據(jù)不一致的；

（六）當(dāng)事人多次涉及民間借貸訴訟案件的；

（七）案件涉及離婚、繼承、析產(chǎn)、不動產(chǎn)買賣、拆遷的；

（八）借款人缺席訴訟，貸款人僅能提供借條的，且對于借貸事實敘述不清或前后矛盾的；

（九）借款人的配偶等案外人提出異議的；

（十）其他異常情形。

《浙江省高級人民法院關(guān)于審理民間借貸糾紛案件若干問題的指導(dǎo)意見》

第二十九條　法院在審理中發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項去向以及借貸雙方的經(jīng)濟狀況等事實：

（一）原告是其他多起或者重大債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人；

（二）原告起訴的借貸事實或者理由不符合常理，沒有借據(jù)或者借據(jù)存在偽造可能；

（三）被告在一定期間反復(fù)涉及民間借貸糾紛訴訟；

（四）當(dāng)事人雙方存在近親屬等特殊密切關(guān)系；

（五）當(dāng)事人一方或者雙方未到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實經(jīng)過陳述不清或者矛盾；

（六）當(dāng)事人雙方對借貸事實沒有爭議或者不存在實質(zhì)性的訴辯對抗；

（七）其他債權(quán)人或者借款人的配偶等案外人提出異議；

（八）債權(quán)人輕易放棄權(quán)利，與債務(wù)人達(dá)成調(diào)解協(xié)議；

（九）其他異常情形。

來源：法信

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